استشارات الأسواق المالية من MAXE: التقويم الاقتصادي الأمريكي
الاثنين 11 نوفمبر
عطلة يوم المحاربين القدامى وإغلاق سوق السندات
الثلاثاء 12 نوفمبر
6:00 صباحًا مؤشر التفاؤل NFIB لشهر أكتوبر
10:00 صباحًا يتحدث حاكم بنك الاحتياطي الفيدرالي كريستوفر والر
10:15 صباحًا رئيس بنك الاحتياطي الفيدرالي في ريتشموند توم باركين يتحدث
5:00 مساءً يتحدث رئيس فيلادلفيا باتريك هاركر
أفضل أسهم البنوك التي يجب مراقبتها في ديسمبر 2024:
مع اقترابنا من نهاية عام 2024، يراقب المستثمرون عن كثب القطاع المصرفي، الذي أظهر مرونة في ظل الظروف الاقتصادية المتقلبة. ومع استقرار أسعار الفائدة وإظهار التضخم علامات الاعتدال، فإن العديد من أسهم البنوك في وضع يسمح لها بالنمو المحتمل مع اقترابنا من شهر ديسمبر. تسلط هذه المقالة الضوء على أسهم البنوك الرئيسية التي يجب مراقبتها، إلى جانب العوامل التي تدفع أدائها.
-
جي بي مورجان تشيس وشركاه (JPM)
لقد ظل بنك جي بي مورجان تشيس، أكبر بنك في الولايات المتحدة، يتمتع بأداء قوي في القطاع المالي. ويوفر نموذج الأعمال المتنوع للبنك، الذي يشمل الخدمات المصرفية الاستثمارية والخدمات المصرفية الاستهلاكية والمجتمعية وإدارة الأصول، أساسًا قويًا للنمو.
التطورات الأخيرة
في عام 2024، ركزت جي بي مورجان على توسيع خدماتها المصرفية الرقمية، وتعزيز مشاركة العملاء من خلال التكنولوجيا. وأبلغ البنك عن زيادة كبيرة في قاعدة مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، ومن المتوقع أن يؤدي ذلك إلى مزيد من النمو في الودائع ودخل الرسوم.
التوقعات
ويرى المحللون أن أداء جي بي مورجان تشيس إيجابي، مشيرين إلى قوة مركزه الرأسمالي وقدرته على التعامل مع حالة عدم اليقين الاقتصادي. ومع تزايد القدرة على التنبؤ بسياسة أسعار الفائدة التي ينتهجها بنك الاحتياطي الفيدرالي، فإن جي بي مورجان تشيس في وضع جيد للاستفادة من ارتفاع محتمل في صافي دخل الفائدة.
-
بنك أمريكا (BAC)
برز بنك أوف أميركا كشركة رائدة في القطاع المصرفي، وذلك بفضل تركيزه على الخدمات المصرفية للمستهلكين وإدارة الثروات. وتساهم الولاء القوي للعلامة التجارية للبنك وشبكة فروعه الواسعة في قاعدة الودائع القوية لديه.
مقاييس الأداء
أعلن البنك عن نمو قوي في الأرباح في عام 2024، مدفوعًا بزيادة الطلب على القروض وبيئة أسعار الفائدة المرتفعة. بالإضافة إلى ذلك، كان بنك أوف أميركا يدير نفقاته بنشاط، مما أثر بشكل إيجابي على هوامش الربح.
الآفاق المستقبلية
مع استقرار الاقتصاد، من المرجح أن يشهد بنك أوف أميركا زيادة في الإقراض، وخاصة في العقارات التجارية والسكنية. ويشير المحللون إلى أن استثمارات البنك في التكنولوجيا سوف تستمر في تعزيز الكفاءة التشغيلية ورضا العملاء.
-
ويلز فارجو وشركاه (WFC)
لقد واجهت ويلز فارجو تحديات كبيرة في السنوات الأخيرة، بما في ذلك التدقيق التنظيمي والتغييرات الإدارية. ومع ذلك، يخضع البنك لعملية تحول تهدف إلى استعادة سمعته وتحسين الربحية.
المبادرات الاستراتيجية
وفي عام 2024، أكد بنك ويلز فارجو على إعادة هيكلة نموذج أعماله للتركيز على الخدمات المصرفية الأساسية والحد من المخاطر التشغيلية. كما كثف البنك جهوده في مجال الخدمات المصرفية الرقمية، من خلال تعزيز خدماته عبر الإنترنت لجذب العملاء الأصغر سنا.
مبررات الاستثمار
في حين أن تعافي ويلز فارجو لا يزال في طور التقدم، يعتقد العديد من المحللين أن استراتيجية التحول التي تنتهجها قد تسفر عن نتائج إيجابية في السنوات القادمة. إن التزام البنك بتحسين ممارسات إدارة المخاطر وخدمة العملاء يضعه في مكانة سهم نمو محتمل.
-
مجموعة سيتي جروب المحدودة (ج)
لقد قطعت مجموعة سيتي جروب خطوات واسعة لتعزيز ربحيتها وتبسيط عملياتها. وبفضل حضورها العالمي وتركيزها على العملاء المؤسسيين، تتمتع مجموعة سيتي جروب بمكانة جيدة للاستفادة من انتعاش التجارة والاستثمار الدوليين.
العوامل الرئيسية المحركة
وقد ركز البنك على تدابير خفض التكاليف وتحسين ميزانيته العمومية، وهو ما بدأ يؤتي ثماره من حيث تحسن الأرباح. بالإضافة إلى ذلك، أظهر قسم إدارة الثروات في سيتي جروب نمواً قوياً، حيث يخدم الأفراد ذوي الثروات العالية.
موقف السوق
ومع استقرار الأسواق العالمية، قد يؤدي التعرض الدولي لمجموعة سيتي جروب إلى تحقيق مكاسب كبيرة. وينبغي للمستثمرين أن يراقبوا جهود البنك لتوسيع قدراته الرقمية، والتي تشكل أهمية بالغة لجذب العملاء الأصغر سنا وتعزيز الكفاءة بشكل عام.
-
مجموعة جولدمان ساكس المحدودة (GS)
كانت جولدمان ساكس، المعروفة تقليديًا ببراعتها في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية، تعمل على تنويع مصادر إيراداتها من خلال مبادرات الخدمات المصرفية الاستهلاكية. وقد أدى دخول البنك إلى الخدمات المصرفية الاستهلاكية الرقمية إلى وضعه كلاعب مهم في هذا المجال.
العروض المبتكرة
في عام 2024، أطلقت جولدمان ساكس العديد من المنتجات المالية الجديدة الموجهة للمستثمرين الأفراد، والتي حظيت بقبول جيد. وتستمر منصة ماركوس التابعة للبنك في النمو، حيث تجتذب الودائع وتقدم أسعار ادخار تنافسية.
توقعات النمو
ومن المتوقع أن تستفيد جولدمان ساكس من زيادة النشاط في عمليات الدمج والاستحواذ مع استقرار ظروف السوق. وعلاوة على ذلك، من المرجح أن يشهد قسم إدارة الاستثمار التابع لها نمواً مع سعي المستثمرين المؤسسيين إلى بدائل في بيئة منخفضة العائد.
خاتمة
مع اقتراب شهر ديسمبر/كانون الأول 2024، يقدم القطاع المصرفي مجموعة متنوعة من الفرص للمستثمرين. فكل من جي بي مورجان تشيس، وبنك أوف أميركا، وويلز فارجو، وسيتي جروب، وجولدمان ساكس، يتمتع بنقاط قوة وتحديات فريدة من نوعها قد تؤثر على أداء أسهمه.
يتعين على المستثمرين أن يأخذوا في الاعتبار السياق الاقتصادي الأوسع، بما في ذلك اتجاهات أسعار الفائدة والتطورات التنظيمية، عند تقييم أسهم هذه البنوك. وفي حين يواجه القطاع رياحاً معاكسة، فإن إمكانات النمو تظل قوية، مما يجعل هذه البنوك تستحق المتابعة مع اقترابنا من العام الجديد.
وفي ظل المشهد المالي المتغير بسرعة، فإن البقاء على اطلاع على أداء واستراتيجيات هؤلاء اللاعبين الرئيسيين سيكون ضرورياً لاتخاذ قرارات استثمارية سليمة في القطاع المصرفي.
لمزيد من المعلومات حول الاستثمار، قم بتنزيل تطبيقنا: MAXE: تطبيق إدارة الاستثمارات المالية الثوري بالذكاء الاصطناعي. احصل على تحديثات في الوقت الفعلي عن الأسهم الأمريكية والأوراق المالية والعقود الآجلة وأسعار الصرف وغيرها من معلومات الأصول لمساعدتك على اتخاذ قرارات استثمارية أسرع.
تخدم MAXE المستخدمين في جميع أنحاء العالم. اعتبارًا من الآن، تجاوز العدد التراكمي للمستخدمين الذين قاموا بتنزيل تطبيق MAXE 300000. يشير هذا الإنجاز إلى أن عددًا متزايدًا من الأفراد يدركون قيمة MAXE ويستخدمون التطبيق لتحسين استراتيجيات الاستثمار والإدارة المالية الخاصة بهم.
الآن، MAXE متاح على Google Play و App Store . قل وداعًا لأساليب الإدارة المالية التقليدية واحتضن مستقبل التمويل مع MAXE.