Le 18 décembre, heure des États-Unis, la Réserve fédérale a annoncé une baisse de 25 points de base du taux d’intérêt de référence, abaissant la fourchette cible du taux des fonds fédéraux de 4,5%–4,75% à 4,25%–4,50%. Il s’agit de la troisième baisse consécutive des taux depuis septembre, après les baisses précédentes de 50 et 25 points de base.
La décision de la Fed de réduire ses taux de 25 points de base était attendue, mais les orientations communiquées ont indiqué un changement de trajectoire pour les baisses futures, provoquant des turbulences sur les marchés financiers. Le président de la Fed, Jerome Powell, a déclaré après une réunion de politique monétaire de deux jours que l'économie américaine restait résiliente, avec des pressions inflationnistes persistantes mais en baisse, et un marché du travail en baisse mais globalement stable. À la lumière du double risque actuel pour l'économie (une reprise de l'inflation et un affaiblissement du marché du travail), la trajectoire de la politique monétaire de la Fed restera prudente pour faire face aux incertitudes futures potentielles.
Les acteurs du marché avaient anticipé cette baisse des taux, mais ils se concentrent désormais davantage sur l’ampleur et la fréquence des baisses potentielles au cours de l’année à venir. Suite à cette réduction, le marché s’attend largement à ce que la Fed ralentisse son rythme de baisse en 2024. Actuellement, les prix à terme indiquent que la probabilité que la Fed maintienne ses taux en janvier dépasse 90%, contre 81% avant l’annonce. Cela suggère un consensus général parmi les investisseurs selon lequel la Fed suspendra ses baisses de taux en janvier.
En outre, quatre responsables de la Fed ont prévu une baisse des taux de 25 points de base ou moins d'ici 2025. Le graphique en points de la Fed indique que les prévisions prévoient deux baisses de taux en 2025, chacune de 25 points de base, contre quatre baisses de même ampleur prévues en septembre. La Fed prévoit également deux baisses en 2026, conformément aux projections de septembre.
Suite à cette annonce, les indices boursiers américains ont chuté, le Nasdaq Composite perdant plus de 700 points et le Dow Jones Industrial Average connaissant son dixième jour consécutif de baisse, perdant plus de 1 100 points, marquant la plus longue séquence de pertes depuis 1974.
Notamment, après la baisse des taux de la Fed, les prix de l'or ont chuté à leur plus bas niveau depuis un mois, avec un prix spot de l'or en baisse de 2,3%. L'indice du dollar américain et les rendements du Trésor ont bondi, tandis que le Bitcoin a chuté de son niveau record.
À ce stade, les investisseurs professionnels ajustent rapidement leurs portefeuilles d'actifs en fonction des informations du secteur pour gérer efficacement les baisses de taux d'intérêt de la Fed. Les investisseurs ordinaires, cependant, peuvent se demander comment gérer leurs portefeuilles pendant cette période. Quelles stratégies peuvent-ils utiliser pour rester informés et réagir efficacement ?
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