12월 18일 미국 시간으로, 연방준비제도는 기준금리를 25베이시스포인트 인하한다고 발표하면서 연방기금금리 목표 범위를 4.5%–4.75%에서 4.25%–4.50%로 낮추었습니다. 이는 9월 이후 50베이시스포인트와 25베이시스포인트의 인하에 이어 세 번째 연속 인하입니다.
연준이 금리를 25베이시스포인트 인하하기로 한 결정은 예상되었지만, 전달된 지침은 향후 인하 경로의 변화를 나타내어 자본 시장에 혼란을 야기했습니다. 연준 의장 제롬 파월은 이틀간의 통화 정책 회의 후 미국 경제가 회복력을 유지하고 있으며, 인플레이션 압력은 지속되지만 완화되고 있으며 노동 시장은 전반적으로 안정적으로 냉각되고 있다고 밝혔습니다. 경제에 대한 현재의 이중 위험(재발된 인플레이션과 약화된 노동 시장)을 감안할 때, 연준의 정책 궤적은 잠재적인 미래의 불확실성에 대처하기 위해 신중할 것입니다.
시장 참여자들은 이 금리 인하를 예상했지만, 그들은 이제 내년에 잠재적인 금리 인하의 규모와 빈도에 더 집중하고 있습니다. 이 인하 이후, 시장은 Fed가 2024년에 금리 인하 속도를 늦출 것으로 널리 예상합니다. 현재 선물 가격은 Fed가 1월에 금리를 유지할 확률이 발표 전 81%에서 90%를 초과한다고 나타냅니다. 이는 Fed가 1월에 금리 인하를 중단할 것이라는 투자자들의 일반적인 합의를 시사합니다.
또한, 4명의 연방준비제도이사회 임원은 2025년까지 25베이시스포인트 이하의 금리 인하를 예상했습니다. 연방준비제도의 도트 플롯은 2025년에 각각 25베이시스포인트씩 2회 금리 인하할 것으로 예상하며, 9월에 예상했던 동일한 규모의 4회 인하에서 하향 조정한 것입니다. 연방준비제도이사회는 또한 2026년에 2회 인하할 것으로 예상하며, 이는 9월의 예측과 일치합니다.
이 발표 이후 미국 주가 지수는 폭락하여 나스닥 종합지수는 700포인트 이상 하락하였고, 다우존스 산업평균지수는 10일 연속 하락세를 보이며 1,100포인트 이상 하락하였습니다. 이는 1974년 이후 가장 긴 하락세를 기록하였습니다.
특히, 연준의 금리 인하 이후 금 가격은 1개월 최저치로 떨어졌고, 현물 금은 2.3% 하락했습니다. 미국 달러 지수와 국채 수익률은 급등했고, 비트코인은 역대 최고치에서 하락했습니다.
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